Многие оценки американской политики санкций фокусируются на крупных политических шагах – принятии новых законов, исполнительных указов президента, появлении новых законопроектов и тому подобном. Вместе с тем большой интерес представляет практика наказания американским регулятором конкретных компаний за нарушение режима санкций. Такая практика может много сказать о специфике политики санкций и их эффективности.
В 2018 году министерство финансов США объявило об урегулировании претензий в адрес четырёх компаний на общую сумму 60,8 млн долларов. Число компаний и сумма штрафов достаточно невелики в сравнении с предыдущими годами. В 2017 году было урегулировано 16 дел на общую сумму 119,5 млн, а, например, в 2014 году – 22 дела на сумму 1205 млн. Причём каждое дело может аккумулировать претензии за длительный временной отрезок. С учётом растущего санкционного давления на Россию, кейсы 2018 года представляются весьма интересными. Они сочетают в себе санкции как против американских, так и зарубежных компаний. Среди них есть и крупные компании, и малый бизнес.
Наиболее крупный штраф в 2018 году в размере почти 54 млн долларов согласился выплатить министерству финансов США французский банк Societe Generale. Американский минфин обвинял его в проведении более тысячи транзакций, нарушающих режим санкций против Кубы, Ирана и Судана на 5,5 млрд долларов. Причём речь идёт об операциях 2007–2012 годов. Американский регулятор определил целый ряд отягчающих обстоятельств. Среди них – осведомлённость некоторых сотрудников банка о возможных нарушениях американского режима санкций, игнорирование «тревожных сигналов» (таких как отказ некоторых американских банков проводить платежи) и случаи непрозрачных платежей. Минфин США также обратил внимание на то, что банк является крупной структурой, подразумевая более высокие требования к контролю за соблюдением законодательства. Против банка сыграла и экономическая выгода, которую, по мнению властей США получили находящиеся под санкциями лица. Впрочем, активные меры по решению проблемы со стороны банка были благосклонно приняты американцами. Банк активно сотрудничал с властями США в процессе расследования, предпринял собственное внутреннее расследование, усовершенствовал процедуры по минимизации риска нарушения санкций, увеличил бюджет и число сотрудников контролирующих подразделений, а также внедрил программу подготовки сотрудников по соблюдению санкций.
Интересным случаем представляются санкции против американской компании Epsilon Electronics. Она согласилась заплатить штраф в размере 1,5 млн долларов за нарушение санкций против Ирана в период с 2008 по 2012 годы. Минфин обвинял компанию за сделки с контрагентом, который поставлял её продукцию в Иран. Компания пыталась оспорить решения минфина в суде, но дело проиграла. У неё отсутствовали процедуры контроля санкционных рисков, при этом запрещённые сделки носили системный характер. Однако регулятор учёл и то, что компания по сути является малым бизнесом, не получала предупреждений и сотрудничала с властями. Обычно эти факторы влияют на снижение штрафа.
Наконец ещё один кейс представлен шведской компанией Ericsson. Она должна заплатить американцам лишь 145,8 тыс. долларов, что представляется вполне вегетарианской суммой в сравнении с остальными. В её случае речь идёт о нарушении санкций против Судана в 2011–2012 годах. Сотрудники компании пытались осуществить продажу в Судан телекоммуникационного оборудования. Причём по мнению американцев им было известно о наличии санкций, и обойти они их пытались вполне сознательно. Более того, сотрудники проигнорировали запрет контрольных органов Ericsson на осуществление сделки. Против компании в глазах американцев играло то, что она представляет крупный бизнес. То есть у неё были возможность лучше контролировать риски и исполнять санкции. Тем не менее регулятор сделал скидку на то, что случай с Суданом был единичным и скорее представлял собой результат «человеческого фактора». Ericsson активно сотрудничала с финансовыми властями США и предприняла дополнительные меры по контролю за соблюдением режима санкций.
Все четыре случая урегулирования претензий минфина США выявляют несколько важных тенденций. Во-первых, под санкции с одинаковым успехом попадают американские и зарубежные компании. Во-вторых, на радарах финансовой разведки могут очутиться цели разных размеров – от крупных банков до небольших компаний. В-третьих, наличие осознанных нарушений и тем более попыток замаскировать обход санкций усугубляет положение компании. То же можно сказать о её размере – чем он больше, тем более строгим будет подход Управления по контролю за иностранными активами (OFAC). В-четвёртых, компании, как правило, проявляют рвение в сотрудничестве с американским регулятором, что является «смягчающим» обстоятельством. То же можно сказать и о действиях компании по усилению контроля за соблюдением санкций. Если компания вкладывает дополнительные деньги в контроль рисков, обучает сотрудников, закупает оборудование для аудита, штраф может быть снижен.
